БАНК отказал в сотрудничестве ООО

Все вопросыЖалобы - общие вопросыБАНК отказал в сотрудничестве ООО
Автор: Марина, вопрос задан 2 года назад

Добрый день!
Помогите разобраться с ситуацией, пожалуйста!
ООО открыто в марте 2018 года. Действует как посредник: закупаю продукцию по заявке клиента.
Открыли р/счет в ПАО СБЕРБАНК.
Получили заказ от клиента на оборудование - купили у поставщика - продали клиенту. Разницу оставили на счету.
Банк приостановил операции 9.04.18, ссылаясь на ст.115-ФЗ. (Уведомление банка во вложении).
До 18.04.18 ООО предоставило все копии документов через систему БАНК-Клиент онлайн.
20.04.18 по телефону ООО получило информацию, что банк расторгает в одностороннем порядке договор на обслуживание. На счету 1 248 000 руб. Банк предложил открыть счет в другом банке и СБЕР самостоятельно переведет туда деньги или снять наличными.
ООО обратились в три банка ВТБ, Райфаззен, Альфа - везде отказали.
ООО обратились в СБЕР для снятия наличными и закрытия счета.
Сбер устно отказал в выдаче и направил в системе БАНК-КЛИЕНТ онлайн письмо на предоставление документов. Хотя все документы ООО уже предоставило.
Банк просит ООО закрыть счет и снять деньги, и требует отчитаться куда ООО их снимает. Бред какой-то.
Подскажите, правомерно ли это? Как ООО поступить в данном случае? Куда подать жалобу?

Ответов юристов: 5
Ответ юриста Криухин Николай Валерьевич, дан 2 года назад.

Здравствуйте.
У ООО несколько вариантов:
1. Обжаловать в суде расторжение договора Сбербанком и блокировку счета.
2. Обжаловать в суде отказ в открытии счетов другими банками.
3. Подать жалобу в Центробанк.
Пункты 1 и 2 не препятствуют пункту 3.

Ответ юриста Корсун Ирина Дмитриевна, дан 2 года назад.

Добрый день, Марина! Советую вам обратиться в личную консультацию в юристам, в рамках блиц-ответов вы такие вопросы не решите. Скорее всего, ваша операция попала под финансовый мониторинг, вам необходимо предоставить надлежащим образом заверенные копии документом в банк и написать заявление о снятии ареста. Все оформить в письменной форме и сдать в банк. Жалоба подается в головной офис банка или в ЦБ РФ. Из любой ситуации всегда можно найти выход, главное — предпринять шаги для его достижения. Обратитесь к юристам с документами по делу и пусть они посмотрят с юридической точки зрения. Контактные телефоны, адреса обычно указаны под ответом юриста.
Удачи Вам и всего самого хорошего в Ваших делах. С уважением, юрист сайта 9111, Корсун Ирина Дмитриевна!

Ответ юриста Распутин Алексей Станиславович, дан 2 года назад.

Есть несколько способов забрать ваши деньги, но потребуется от 1-3 месяцев. Скорее всего уже вам никто счет не откроет, т.к. вы уже в стоплисте.

Ответ юриста Соколов Дмитрий Геннадиевич, дан 2 года назад.

Обращайтесь к ним с письменной претензией о выдаче денег наличными, далее - с иском в арбитражный суд о взыскании денежных средств.

Ответ юриста Степанов Вадим Игоревич, дан 2 года назад.

На Ваш вопрос могу в общих чертах пояснить, что на сегодняшний день есть масса законных способов, которыми может воспользоваться адвокат, чтобы Вы избежали выплат по всем кредитным договорам. Это может быть и расторжение договора, и признание его недействительным полностью или в части, признании его незаключенным, отказ в удовлетворении требований банка, списание долга с помощью процедуры банкротства физического лица, прекращения исполнительного производства по основаниям ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» и множества других юридических хитростей. Для того, чтобы предметно разобрать конкретно Вашу ситуацию - обращайтесь на электронную почту или по телефону, указанным ниже (под ответом).

С Уважением, финансовый адвокат – Степанов Вадим Игоревич.